财富管理业务模式创新（财富管理业务模式创新方案）

本文目录一览：

• 1、如何管理财富,创造财富
• 2、商业银行如何开展财富管理业务
• 3、证券营业部如何从提供通道服务向综合财富管理转型?

如何管理财富,创造财富

财富管理的第二要素：稳健收益 只有稳定的收益，在面对当前市场通货膨胀如此严重的情况下，才能更好的使其资金保值升值，保证家庭财富的实际购买力，保证自己和家人的品质生活不会改变。

控制你的开支，减少不必要的开支，比如奢侈品和你不需要的东西。请记住，这不是要便宜，而是要为未来聪明地理财。让你的黄金倍增，投资你的积蓄。把你存起来的钱投资起来，这样它就会为你赚更多的钱。

个人理财可以追求高收益，因为高收益是衡量你个人理财能力高低的一种标准。而家庭财富管理是需要你的钱来为你的家庭服务的。

乐于宣传自己的产品，价值观穷人往往把推销和宣传看成是不太好的事，但如果别人都不认识了解你，谈何与你合作，你又如何才能搞到钱呢。 衡量财富的是净值，而不是收入。

商业银行如何开展财富管理业务

1、同时，为控制成本，节省不必要的开支，商业银行应该要求各部门对可循环再用的消耗材料做到循环再利用，并充分利用办公自动化系统，倡导无纸化办公，以实际行动推进双增双节活动向深入开展。

2、账户管理服务 利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。

3、按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式分享与承担。

证券营业部如何从提供通道服务向综合财富管理转型?

积极探索差异化的竞争模式，尽快推动经纪业务由传统通道向财富管理转型，逐步形成证券公司不可替代的金融中介优势，促进证券公司向“投资银行”本源的回归，引导投资者长期、理性投资理念的形成，进而完善资本市场的资源配置功能。

目前，一些头部券商以已有的经纪业务客户基数为基础，多通过更改名字、调整组织架构来推进财富管理转型落地。但对中型券商而言，由于业务基础和体量不同，不能照搬头部券商的转型路径。

齐朝晖：还表现在对营业部的定位进行转变，未来营业部应该要做的是为市场各种需求提供资金的通道，改变单一的交易通道。这是我们最大的创新点，也是比较宏伟的一个规划。

回归本源，就是证券公司要聚焦主业，以服务实体经济和财富管理转型为抓手，提升能力、提高效率，进而满足客户多元化的资产配置需求。

财富管理是指以客户为中心，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。